+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
Четверг, 10 июля, 2025
31.2 C
Москва

Ведомости: ЦБ заманивает маленьких и лишает их лицензии за отмывание денег

ЦБ Траст” Николай Фетисов: “Крупные и средние банки, даже если имели огрехи, исправились, поняв, что ЦБ настроен серьезно”. С начала отбора в систему страхования вкладов ЦБ при проверках стал обращать особое внимание на оборот наличности и банки “стараются работать в легальном поле”, говорит Четвериков.

В ЦБ уверяют, что масштабная борьба началась полтора года назад с Содбизнесбанка: банк плохо информировал контролирующие органы о проходящих через него сомнительных операциях, объем которых в 2003 г. превысил $1,1 млрд (снятие наличной валюты со счетов физлиц-нерезидентов и нетто-платежи в пользу юрлиц-нерезидентов по импорту услуг). “Таких банков, слава богу, мало”, — говорит Козлов.

Не больше 2-3 десятков банков, причем мелких, по оценке предправления “Ист Бридж банка” Валерия Калачева: “ЦБ выстроил систему по уничтожению этого бизнеса, но, чтобы не будоражить банковский рынок, взял паузу [в прошлом году] на период летнего кризиса доверия и первого, основного этапа отбора в систему страхования”. По словам Калачева, крупные и средние банки под нажимом ЦБ предпочли потерять часть бизнеса, но не репутацию и начали отказывать клиентам, привыкшим работать по серым схемам. Но спрос на такие услуги не исчез и клиенты “перетекают” в банки помельче, которые пытаются на этом заработать, говорит Калачев. Из-за давления регулятора с рынка обналичивания ушли “несколько маркет-мейкеров” и стоимость услуг за последние 2-3 месяца выросла с 1,5% до 2-3%, говорит банкир, пожелавший остаться неназванным.

Но начало масштабных операций по обналичиванию ЦБ выявляет достаточно быстро и отзывает лицензию, появляется клиентский спрос на все новые банки, которые готовы лишиться лицензии, но быстро заработать на многомиллиардных суммах, говорит гендиректор ЦЭА “Интерфакс” Михаил Матовников. А ЦБ, не допустивший в систему страхования вкладов около трех сотен банков, по сути выдал им “черную метку”, невольно создав предложение со стороны владельцев “банков-смертников”, которым терять нечего, заключает он.

- Выгодные рекомендации -

Суммарные активы столичного банка “Арат” и тувинского “Эмала” (поселок Каа-Хем) не превышают 40 млн руб.: в рэнкинге ЦЭА “Интерфакс” среди 1231 банка они на 1 июля занимали 1223-е и 1180-е место соответственно. Уход этих банков с рынка прошел бы незамеченным, если бы не причины, указанные ЦБ при отзыве лицензий: обналичивание денег, нарушение закона о противодействии отмыванию преступных доходов, фальсификация отчетности. Представленная “Аратом” отчетность за июнь – июль “не содержала сведений о проводимых банком операциях, в том числе с денежной наличностью по корсчетам в других банках”, на сумму более 38 млрд руб. ($1,34 млрд), указал ЦБ. Такой масштаб при активах всего 9 млн руб. впечатляет, говорит гендиректор рейтингового агентства “НАУФОР” Виктор Четвериков: за июнь объем операций с наличными денежными средствами по российской банковской системе (1229 банков) в сумме составил $134,7 млрд.

Светлана Петрова

+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
+1
0
< Рекомендации партнеров >

Ваш комментарий:

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь


Статьи по теме

Как выбрать качественный зерновой кофе и правильно приготовить

В жизни каждого человека, который выпивает более 3 чашек...

Топ-3 бизнес-идей по продаже напитков

Если у вас появилась идея открыть кафе или бар,...

Бизнес-идеи: Изготовление отделочных материалов с вложениями до 500 тыс. руб.

Технологии в сфере отделочных материалов не стоят на месте....

17 ценных советов от Карлоса Кастанеды

Мало что может сравниться с глубиной и эффективностью способов...

Плетение Родового Древа РОДОРАД

♥ 7 поколений за твоей спиной ♥ -  Пока живы потомки...

От партнеров

Новое на ГИПОРТ

Пожар со взрывами возник в жилой пятиэтажке в подмосковной Коломне

В городе Коломна Московской области вспыхнул пожар в пятиэтажном...

Дуров назвал секретом своего успеха 20-летнее воздержание от вредных веществ

Основатель Telegram Павел Дуров заявил, что достиг успеха и...

Бойцы ВС РФ спасли раненого товарища чтением стихов из «Брата 2»

На Сватовском направлении в зоне СВО российские бойцы эвакуировали...

Иномарка раздавила упавшего в обморок мужчину на переходе в Москве

На Ленинском проспекте в Москве автомобиль Nissan переехал мужчину,...

Турник сломался под акробатом во время номера в Цирке на Фонтанке

В Большом Санкт-Петербургском государственном цирке во время вечернего представления...

Женщина с ребенком чудом не пострадали при атаке БПЛА в Курске

В Курске в результате атаки украинского беспилотника едва не...

Вооруженная ножом женщина выбросила младенца на козырек подъезда в Мурино

На бульваре Менделеева в Мурино Ленинградской области голая женщина...

Банда девочек избила трех детей во Владимирской области

Жители города Карабаново Владимирской области пожаловались на группу девочек-подростков,...

Очевидцы опубликовали фото последствий урагана в нижегородской Шаранге

Жители поселка Шаранга Нижегородской области сфотографировали разрушения на улицах,...

В нижегородском Кстово мужчина залез в дом именинницы и украл подарки

В городе Кстово Нижегородской области неизвестный мужчина проник ночью...